遺言・相続 ゆうちょ銀行「相続手続請求書」の書き方と注意点を項目別に解説
はじめに戸籍謄本の収集などを終え、ゆうちょ銀行に「相続確認票」を提出すると、後日、貯金事務センターから「相続手続請求書」が送られてきます。この記事では、相続手続きの専門家が、実際の記入項目に沿って、具体的な書き方と注意点を分かりやすく解説し...
池上功
遺言・相続 遺言・相続 ゆうちょ銀行の相続預金、葬儀費用どうする？口座凍結前に知っておきたい「預貯金の仮払い制度」の使い方
はじめにご家族が亡くなられた直後から葬儀の準備や支払いなど、現実的な問題に直面します。「故人の銀行口座から費用を…」と考えますが、同時に「死亡届を出したら、すぐに口座が凍結されてしまうのでは？」という大きな不安を抱えています。当面の資金が引...
遺言・相続 ゆうちょ銀行の相続手続き｜必要書類と戸籍謄本の集め方で迷わないために
多くの方が利用されているゆうちょ銀行の相続手続きでは、たくさんの書類が必要となります。中でもみなさまご苦労されるのが「戸籍謄本」の収集です。「どこまでの範囲を集めればいいの？」「昔の戸籍ってどうやって取るの？」といったご相談は、私たち専門家...
終活 地域の高齢者支援ネットワーク：「地域包括支援センター」「社会福祉協議会」「認知症カフェ」の機能と賢い活用術
はじめに高齢期を迎え、ご自身やご家族の生活に「これから先、介護が必要になったらどうしよう」「最近、お金の管理に自信がなくなってきた」「日中、一人でいると不安だ」といった様々な心配事が生じることがあります。しかし、そうした不安を感じた時、「い...
終活 60代は「ライフプランニングの最適期」― より充実した人生のための長期計画と万が一への備えの両立について
はじめに60代は、多くの方にとって心身ともに充実し、またすでに退職された方は退職金の受け取りや年金の支給開始などで、ご自身の資産の全体像や将来にわたっての収入が明確になる時期でもあります。そうしたことから、私たちは60代を「ライフプランニン...
終活 「シニアライフプランニング」とは何か？ 人生100年時代を安心して生き抜くための「４つの重要課題」
はじめに「人生100年時代」という言葉が、現実のものとして私たちの目の前に迫っています。かつて「老後」と呼ばれた定年後の期間は、単なる「余生」ではなく、数十年にわたる「人生の後半期」というべき時間となりました。ますます長期化するシニアライフ...
遺言・相続 「私の遺言が無効に！？」そうなる前に防ぐ！家族を守る「隙のない遺言書」の書き方
はじめに「家族が自分の死後も円満に暮らせるように」「お世話になったあの人に、感謝の気持ちを形にしたい」。 遺言書は、ご自身の人生の集大成として、大切な人へ贈る最後のメッセージであり、愛情の表現です。その目的は、残された家族の負担を減らし、円...
遺言・相続 【ペットと暮らすご高齢の方へ】愛するペットの未来を守る、生前対策ガイド
はじめにご高齢の方にとって、そばにいてくれるペットは、言葉を交わさずとも心を通わせられる、かけがえのない家族の一員です。その温もりや無邪気な仕草が、日々の生活に彩りと癒やしを与えてくれていることでしょう。しかし、その一方で、多くの飼い主さん...
遺言・相続 「二次相続」で損しないために。一次相続の時から考えるべき、遺産分割と生前対策
はじめに「先日、父が亡くなったが、母が全財産を相続した。相続税には『配偶者の税額軽減』という特例があるおかげで、相続税がかからずに済んだ」これは、相続を経験されたご家庭で、よく聞かれる話であり、とりあえず納税せずに済んだことに安心するのも当...
遺言・相続 相続手続きは「戸籍集め」から始まる。戸籍謄本の見方・集め方、完全ガイド
はじめにご家族が亡くなった後、遺された方が最初に向き合うことになる、膨大で複雑な相続手続き。銀行口座の解約、不動産の名義変更、相続税の申告…と、やるべきことは山積みです。しかし、そのすべての手続きの出発点となる最重要書類があります。それが「...